Galvenā / Par Banku / Interešu konflikta novēršana

Bankas padome ir apstiprinājusi ĒTIKAS KODEKSU, ka nosaka profesionālās rīcības un ētikas principus, normas un standartus, lai nodrošinātu, ka Bankas padomes locekļi, valdes locekļi, struktūrvienību vadītāji un citi darbinieki (turpmāk tekstā – Darbinieki) veic savus pienākumus ar vislielāko godprātību, savu amata pienākumu izpildē un lēmumu pieņemšanā ir objektīvi, ievēro atbilstības likumus, noteikumus un standartus, respektē informācijas par darījumu un klientu konfidencialitāti un komercnoslēpumu, un to rīcība un uzvedība atbilst augstiem ētikas standartiem. Tādējādi šis dokuments nosaka arī pakalpojumu kvalitāti, kādu sabiedrība var sagaidīt, sadarbojoties ar Banku

Ētikas kodekss nosaka arī Bankas korporatīvās identitātes pamatvērtības un nodrošina potenciālo interešu konflikta situāciju savlaicīgu identificēšanu un pārvaldīšanu.

Kodeksa īstenošanu pārrauga Bankas valde.

Bankas un Darbinieku ētiskas darbības un rīcības pamatprincipi:

• Likumība – tiek ievēroti Latvijas Republikas normatīvo aktu, starptautisku saistošu aktu, kā arī Bankas iekšējo normatīvo dokumentu noteikumi;
• Darbības kvalitāte – Darbinieki augstu vērtē profesionālu, precīzu, radošu darbu un tiecas to veikt pēc iespējas labāk, lai nodrošinātu Bankas darba efektivitāti un pakalpojumu kvalitāti un veicinātu sabiedrības uzticību Bankai.
• Atbildība – Darbinieki apzinās savas darbības ietekmi uz kopīgajiem Bankas darbības rezultātiem, tāpēc ikviens ir personiski atbildīgs par Bankas sniegto pakalpojumu kvalitāti.
• Lojalitāte – Darbinieki ne tikai izpilda Bankas vadības uzticētos pienākumus un norādījumus, bet arī radoši atbalsta, līdzdarbojas un sniedz padomus Bankas vadībai un kolēģiem; Darbinieki apzinās, ka viņu kopīgais darbs veicina Bankas izaugsmi.
• Godprātība un konsekvence – sabiedrības uzticēšanās Bankai ir atkarīga no ikviena Darbinieka patstāvības un krietnuma, tāpēc Darbinieki godprātīgi un konsekventi izturas pret saviem pienākumiem, kā arī attiecīgi rīkojas ikvienā negodprātīgas rīcības konstatēšanas gadījumā.

·        Godīgums – Darbinieki ievēro nediskriminējošu un vienlīdzīgu attieksmi, tiesiskumu un godīgumu pret visiem partneriem un klientiem.

Korporatīvās identitātes pamatvērtības

Banka kā organizēta struktūra ir sabiedrības sastāvdaļa, kura ar savu darbību ietekmē sociālo vidi, tāpēc tā apzinās atbildību par savu darbību Darbinieku un sabiedrības priekšā.

Banka atzīst konkurences nepieciešamību un godīgi attiecas pret konkurentiem un to darbību.

Banka savā darbībā ievēro darbības ietekmes uz apkārtējo vidi labvēlības principus – ievēro visas pieņemtās vides aizsardzības prasības, kā arī cenšas maksimāli efektīvi izmantot apkārējās vides resursus.

Jebkura Bankas publiski sniegtā informācija tiek sagatavota profesionālā līmenī un ir tiesiska, skaidra un nepārprotama.

Bankas oficiālo viedokli pauž Darbinieki, kuri ir kompetenti un saņēmuši Bankas vadības pilnvarojumu šādai rīcībai un Bankas saskare ar sabiedrību notiek ar Bankas interneta vietnes vai plašsaziņas līdzekļu starpniecību. Neviena publiska Darbinieka personisko uzskatu paušana neatspoguļo Bankas oficiālo viedokli.

Attiecības ar klientiem un partneriem

Bankas darbība ir orientēta uz tās klientu un darījumu partneru interešu ievērošanu un viņiem nepieciešamo finanšu pakalpojumu sniegšanu abpusējas sadarbības un izpratnes ietvaros. Attiecībās ar klientiem un Bankas partneriem Darbinieki ciena un ievēro viņu vēlmes un intereses, un vienmēr sniedz tiem visu informāciju par sadarbības nosacījumiem – par pakalpojumiem, norēķinu veidiem, līgumu izpildi un atbildību par līgumsaistību neizpildi, lai sniegtu klientiem un partneriem iespēju novērtēt viņiem nepieciešamo Bankas pakalpojumu atbilstību.

Darbinieku attieksme pret Bankas partneriem un klientiem balstās uz vienlīdzīgumu, taisnīgumu un labvēlību, kas nepieļauj nekādu diskriminējošu rīcību pret partneriem un klientiem neatkarīgi no to finansiālā stāvokļa, peļņas, izmantojamo Bankas pakalpojumu veida, darījumu apjoma vai personīgās attieksmes pret partneri un klientu.

Piedaloties lēmumu pieņemšanā jautājumos, kas saistīti ar partneru un klientu interesēm (sagatavojot dokumentus vai pieņemot lēmumu), Darbinieki sniedz Bankai objektīvu, pilnīgu un drošu informāciju par viņiem.

Pildot darba pienākumus, Darbinieki nedrīkst dāvināt vai pieņemt dāvanas, vai citus labumus, ja tas var tikt novērtēts kā atalgojums vai materiāla stimulēšana. Sadarbības partneru un klientu dāvinājumi, ja tiem nav suvenīra raksturs, uzskatāmi par Bankas īpašumu.

Informācijas konfidencialitāte

Darbinieki rūpīgi attiecas pret viņiem uzticētās informācijas izmantošanu, apstrādi un glabāšanu, un ievēro Bankas iekšējo normatīvo dokumentu noteikumus, kas regulē šādas informācijas klasifikāciju un tās lietošanu.

Par konfidenciālu informāciju tiek uzskatīta jebkāda Bankas vai tās klientu, vai sadarbības partneru informācija, kas nav publicēta Bankas interneta vietnē vai plašsaziņas līdzekļos.

Darbinieki izturas godprātīgi, visās savās darbībās ievēro konfidencialitāti un rūpējas par informācijas aizsardzību visos Bankas darbības līmeņos:

• informācija par partneru un klientu personīgajiem datiem;
• informācija par partneriem un klientiem – to kontiem, darījumiem, saimniecisko darbību, finansiālo stāvokli u.c., kuru drīkst izpaust tikai ar partnera vai klienta rakstisku atļauju vai gadījumos, kad to pieprasa Latvijas Republikas vai Eiropas Savienības normatīvie akti;
• informācija par Bankas aktīviem, finanšu datiem, intelektuālo īpašumu, Bankas iekšējiem normatīvajiem dokumentiem un informācijas sistēmām.

Darbinieki apzinās informācijas drošības un konfidencialitātes saglabāšanas nozīmīgumu un ka tās izpaušana var radīt zaudējumus vai cita veida kaitējumu klientu, sadarbības partneru vai Bankas interesēm, tāpēc Darbiniekiem nav pieņemamas nekādas darbības, kuras var negatīvi ietekmēt Bankas informācijas drošību.

Darbinieki ne tikai neizpauž trešajām personām konfidenciālu informāciju, bet viņu pienākums ir arī nepieļaut, ka tā tiktu izpausta citu darbinieku tīšas vai netīšas rīcības (bezdarbības) vai informācijas sistēmu nepietiekamas drošības dēļ.

Darbinieki apzinās, ka viņu rīcībā esošā informācija paredzēta vienīgi Bankas darbības nodrošināšanai, tāpēc kategoriski nepieļauj tās izpaušanu vai izmantošanu jebkāda personiska labuma gūšanai. Tas attiecas arī uz katru iespējamo labumu, kuru no Darbinieku izpaustās informācijas varētu gūt trešās personas, tai skaitā ģimenes locekļi.

Interešu konflikta situāciju identificēšana un pārvaldīšana

Interešu konflikts ir situācija, kur savu amatu pienākumu izpildē Darbiniekam ir jāpieņem lēmums, jāpiedalās lēmuma pieņemšanā vai jāveic citas ar viņa amatu saistītas darbības, kuras ietekmē vai var ietekmēt paša Darbinieka, viņa radinieku vai darījuma partnera personiskās vai materiālās intereses un tas skar vai var skart Bankas intereses.

Banka identificē apstākļus, kuri izraisa vai var izraisīt interešu konfliktu, kas rada būtisku apdraudējumu vai kaitējumu viena vai vairāku klientu interesēm, un nosaka veicamos pasākumus interešu konflikta novēršanai.

Darbinieki novērš tādu situāciju rašanos, kurās Darbiniekiem, pildot savus amata pienākumus, rodas vai var rasties interešu konflikti. Darbinieki atturas no blakus darbiem un amatu savienošanas, ja tie var radīt aizdomas par potenciāliem, šķietamiem vai reāliem interešu konfliktiem, kā arī mest ēnu uz Bankas reputāciju .

Darbinieku sniegtā informācija sadarbības partneriem, klientiem un potenciālajiem klientiem ir skaidra, precīza, patiesa un nav maldinoša.

Banka nodrošina, ka struktūrvienības, kas veic darbības, starp kurām rodas vai var rasties interešu konflikts, ir savstarpēji neatkarīgas.

Bankas veikto darījumu ar Bankas akcionāriem, kuriem Bankā ir būtiska līdzdalība, padomes un valdes locekļiem, struktūrvienības, kas veic iekšējā audita funkcijas, vadītāju un citiem Bankas darbiniekiem, kuri ir pilnvaroti veikt Bankas darbības plānošanu, vadīšanu un kontroli un atbild par to, kā arī šo personu laulātajiem, vecākiem, bērniem un komercsabiedrībām, kurās minētajām personām ir būtiska līdzdalība, nosacījumi nav atšķirīgi no līdzīgu Bankas darījumu ar Banku nesaistītām personām nosacījumiem un nav pretrunā ar Bankas interesēm.

Darbinieki atsakās no dāvanu, ja tām nav suvenīra raksturs, pieņemšanas jebkurā ar Banku darbību saistītā darījumā, nepieņem uzaicinājumu piedalīties pasākumā, ja pastāv aizdomas par iespējamu interešu konfliktu.